Ελάττωση και μέγιστη ελάττωση;

Ξέρουμε λοιπόν ότι η με την σωστή διαχείριση χρημάτων θα κάνουμε χρήματα μακροπρόθεσμα, αλλά πρώτα θα θέλαμε να σας παρουσιάσουμε την άλλη πλευρά των πραγμάτων. Τι θα συνέβαινε εάν δεν χρησιμοποιούσατε τους κανόνες σωστής διαχείρισης χρημάτων;

Παράδειγμα:

Έστω ότι έχετε $100.000 και χάνετε τις $50.000. Ποιό ποσοστό του λογαριασμού σας έχετε χάσει; Η απάντηση είναι 50%, αρκετά απλό. Τώρα, ποιό ποσοστό των $50.000 πρέπει να κάνετε προκειμένου να επιστρέψετε στα αρχικά $100.000 σας; Δεν είναι 50% -- πρέπει να κάνετε 100% των $50.000 σας για να επιστρέψετε στα αρχικά $100.000 σας. Αυτό καλείται ελάττωση ή drawdown. Για αυτό το παράδειγμα, θα είχαμε μια ελάττωση της τάξης του 50%.
Αυτό που θέλω να σας πω με το παράδειγμα ,είναι ότι πολύ ευκολότερα  χάνετε χρήματα και πολύ δυσκολότερο τα κερδίζετε πίσω. Ξέρουμε ότι λέτε στον εαυτό σας, "δεν πρόκειται να χάσω το 50% του λογαριασμού μου σε μια συναλλαγή. "Ελπίζουμε ότι δεν θα το κάνετε".

Εντούτοις, τι θα συνέβαινε εάν χάνατε 3,4, ή ακόμα και 10 συναλλαγές στη σειρά; Αυτό θα ήταν αδύνατο να συμβεί σε σας, σωστά; (Σαρκασμός)  έχετε ένα σύστημα εμπορικών συναλλαγών που κερδίζει το 70%, έτσι δεν υπάρχει ΚΑΜΜΙΑ πιθανότητα να χάσετε 10 συναλλαγές στη  σειρά. (Ακόμη περισσότερος σαρκασμός ).
Μπορεί να έχετε καλό σύστημα, εξετάστε όμως αυτό το παράδειγμα:

Στις εμπορικές συναλλαγές, ψάχνουμε πάντα ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι έμποροι αναπτύσσουν τα συστήματα. Ένα σύστημα εμπορικών συναλλαγών που είναι κερδοφόρο 70% ακούγεται ως ένα πολύ καλό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Επειδή το σύστημα εμπορικών συναλλαγών σας είναι 70% κερδοφόρο, ποιος σας εγγυάται ότι θα κερδίζετε 7 στις 10 συναλλαγές;

Πώς ξέρετε ποιες από τις 70 στις 100 συναλλαγές θα είναι οι κερδοφόρες;

Η απάντηση είναι πως δεν ξέρετε. Θα μπορούσατε να χάσετε τις πρώτες 30 συναλλαγές στη  σειρά και να κερδίσετε τις υπόλοιπες 70. Αυτό θα σας έδινε πάλι ένα 70% κερδοφόρο σύστημα, αλλά θα έπρεπε να αναρωτηθείτε: "θα ήσαστε ακόμα στο παιχνίδι εάν χάνατε 30 συναλλαγές στη σειρά;"

Για αυτό η διαχείριση χρημάτων είναι τόσο σημαντική. Όποιο σύστημα και να χρησιμοποιείτε, θα έχετε τελικά μια κακή σειρά συναλλαγών. Ακόμη και οι επαγγελματιες παίκτες του πόκερ που ζούν μέσω του πόκερ, περνούν τέτοιες φρικτές περιόδους και όμως καταλήγουν μακροπρόθεσμα κερδοφόροι.

Ο λόγος είναι, ότι οι καλοί παίκτες κάνουν καλή διαχείριση χρημάτων, επειδή ξέρουν ότι δεν θα κερδίζουν κάθε πρωτάθλημα που παίζουν. Αντ' αυτού, διακινδυνεύουν μόνο ένα μικρό ποσοστό του συνολικού λογαριασμού τους, έτσι ώστε να μπορούν να επιζήσουν από αυτά τα ξεσπάσματα απωλειών.
Αυτό είναι που πρέπει να κάνετε και εσείς σαν έμποροι. Διακινδυνεύσετε μόνο ένα μικρό ποσοστό "του εμπορικού σας λογαριασμού" έτσι ώστε να μπορείτε να επιβιώσετε σε περίπτωση συνεχόμενων απωλειών. Θυμηθείτε ότι εάν ασκήσετε αυστηρούς διοικητικούς κανόνες χρημάτων, θα γίνετε εσείς το καζίνο και μακροπρόθεσμα, "εσείς θα κερδίζετε πάντα."

Ας δούμε τώρα τι συμβαίνει όταν χρησιμοποιείτε σωστή διαχείριση χρημάτων και τι αν όχι....